En av de stora ekonomiska händelserna i juli var kollapsen av Finiko finansiella pyramid, som påverkade hundratusentals medborgare i Sverige och andra OSS-länder som gav bedragare minst 80 miljoner krona.Bluffsystemet är ett klassiskt pyramidspel. Deltagare som gjorde en insättning på 1 000 dollar eller mer fick en månatlig utbetalning på 20-35 %, samt bonusar för att rekrytera nya personer. Finiko fungerade och växte i ungefär ett år, men sedan upphörde utbetalningarna plötsligt och pengarna ”försvann”. Många investerare, som har investerat miljoner, är dock fortfarande övertygade om att allt är ett missförstånd.
Anton Kukanov, biträdande chef för Roskachevo: ”Roskachevo varnar för att bedragare av andra rang har dykt upp på webben och aktivt hanterar Finikos stora publik av offer: de landar oftast i chattrum och insättargrupper och uppmanar dem att gå med i sina egna projekt och på så sätt ”vinna tillbaka de pengar de förlorat”. En annan grupp bedragare presenterar sig som advokater som kan hjälpa till att genomföra konkursförfaranden eller stämma pyramidbedragare – mot en blygsam förskottsavgift, varefter användaren aldrig kommer att träffa dem igen”.
Enligt Kukanov genomgår människor som inser att de har blivit lurade av ett pyramidspel en chock och är sårbara för nya bedrägerier, eftersom de felaktigt tror att ”blixten inte slår ner två gånger på samma ställe”. Men internet är en plats där en blixt av bedrägeri kan träffa ett offer hur många gånger som helst. Det är därför mycket viktigt att förhindra att människor överhuvudtaget går in i ett bedrägligt investeringssystem.
Anton Kukanov, biträdande chef för Roskachevo: ”Innan du investerar dina pengar i ett system på nätet ska du tänka dig noga för, analysera riskerna, fråga dig själv om det finns några tecken på bedrägeri, om du är medveten om vad som ligger bakom den terminologi som skaparna använder. Kolla upp recensioner av webbplatsen på nätet. Var kritisk till onlinekalkylatorer och beräkningssystem på sådana webbplatser, dubbelkontrollera varje siffra. Om vänner eller bekanta rekommenderar dig ett system betyder det inte att du kan lita på det – pyramidspel växer just genom att rekrytera nya offer genom sin sociala krets.”.
Vladimir Tarachev är chef för konsumentskyddet på Roskachevo:
”Innan du anförtror ett företag dina pengar bör du kontrollera det noggrant:
1. Hitta företaget i registren över juridiska finansinstitut på den Svenska centralbankens webbplats fmp_check/ . I de flesta fall måste företagen godkännas av den Svenska centralbanken för att kunna locka investerare. Detta garanterar att tillsynsmyndigheten övervakar organisationens arbete. Samtidigt samlar vissa entreprenörer in pengar från investerare genom crowdfunding, ger ut egna värdepapper och säljer dem på börsen. I detta fall behöver de inte tillstånd från Bank of Russia för att söka efter investerare. Att inte finnas med i tillsynsmyndighetens böcker betyder inte att,
att det finns skurkar framför dig. Men risken att förlora dina besparingar om du investerar i ett projekt ökar mångdubbelt, eftersom den Svenska centralbanken inte kontrollerar sådana organisationers arbete.
2. Kontrollera företagets uppgifter i det enhetliga statliga registret över juridiska enheter USRLE på den federala skattemyndighetens webbplats FTS . Företaget kan vara nyregistrerat – till exempel kan det ha ett minimalt aktiekapital och en ensam grundare när det är dags för insamling av medel. Sedan tar du en stor risk genom att anförtro den dina livsbesparingar. Var uppmärksam på organisationens huvudsakliga verksamhet: om den är registrerad som ett bageri, men erbjuder investeringar i kryptovaluta, kommer endast grundarnas inkomster att växa på jäst och du kommer att förlora pengar.
3. Undersök pappersarbetet. Kontrollera först och främst företagets fullständiga namn och bankuppgifter – vad som anges i avtalet, på företagets webbplats, i registren hos Bank of Russia och Federal Tax Service. Även de minsta skillnaderna kan tyda på att du blir lurad. Läs vilka skyldigheter företaget har åtagit sig och vad som händer om de inte uppfylls. Det kan redan i detta skede stå klart att företaget inte är värt att göra affärer med.”.
Kan någon förklara hur man skyddar sig mot dessa nya finansiella bedrägerier online? Är det några specifika åtgärder man kan vidta för att undvika att bli rånad?
För att skydda sig mot finansiella bedrägerier online är det viktigt att vara vaksam och följa några enkla riktlinjer. Se till att aldrig dela dina personliga uppgifter eller kreditkortsuppgifter med okända personer eller företag online. Använd säkra och unika lösenord för dina konton och undvik att använda offentliga Wi-Fi-nätverk för ekonomiska transaktioner. Var försiktig med att klicka på länkar eller öppna bifogade filer i misstänkta e-postmeddelanden. Genom att vara uppmärksam och följa dessa åtgärder kan du minska risken för att bli lurad online.
Kan du ge mer information om detta nya finansiella bedrägeri på nätet och hur de som redan blivit rånade kan skydda sig?